根据预设投资策略的投资指引III.14第18段,我们胪列积金局认可的核心累积基金及65岁后基金两只成分基金的参考投资组合。参考投资组合是按《强积金投资基金披露守则》第D2.3段用来量度及汇报基金表现之用。
- 核心累积基金的参考投资组合:60%富时强积金环球指数(港元非对冲总回报)+37%富时强积金世界国债指数(港元对冲总回报)+3%提供强积金订明储蓄利率回报的现金或货币市场工具(港元非对冲总回报)*
- 65岁后基金的参考投资组合:20%富时强积金环球指数(港元非对冲总回报)+77%富时强积金世界国债指数(港元对冲总回报)+3%提供强积金订明储蓄利率回报的现金或货币市场工具(港元非对冲总回报)*
* 包括股息/利息/其他收入的重新投资。参考投资组合的计算是扣除费用后以历日来计算,其中假设净资产值0.75%年度的服务费(例如管理费)和净资产值0.20%年度的经常性实付开支。
资产分配
按资产类别划分的比例 (%)
参考投资组合 | 环球股票 | 环球债券 | 港元 |
富时强积金环球指数(港元非对冲总回报) | 富时强积金世界国债指数(港元对冲总回报) | 积金局订明储蓄利率 | |
核心累积基金 (FRMPFCAF) | 60 | 37 | 3 |
65岁后基金 (FRMPFAPF) | 20 | 77 | 3 |