根據預設投資策略的投資指引III.14第18段,我們臚列積金局認可的核心累積基金及65歲後基金兩隻成分基金的參考投資組合。參考投資組合是按《強積金投資基金披露守則》第D2.3段用來量度及匯報基金表現之用。
- 核心累積基金的參考投資組合:60%富時強積金環球指數(港元非對沖總回報)+37%富時強積金世界國債指數(港元對沖總回報)+3%提供強積金訂明儲蓄利率回報的現金或貨幣市場工具(港元非對沖總回報)*
- 65歲後基金的參考投資組合:20%富時強積金環球指數(港元非對沖總回報)+77%富時強積金世界國債指數(港元對沖總回報)+3%提供強積金訂明儲蓄利率回報的現金或貨幣市場工具(港元非對沖總回報)*
* 包括股息/利息/其他收入的重新投資。參考投資組合的計算是扣除費用後以曆日來計算,其中假設淨資產值0.75%年度的服務費(例如管理費)和淨資產值0.20%年度的經常性實付開支。
資產分配
按資產類別劃分的比例 (%)
參考投資組合 | 環球股票 | 環球債券 | 港元 |
富時強積金環球指數(港元非對沖總回報) | 富時強積金世界國債指數(港元對沖總回報) | 積金局訂明儲蓄利率 | |
核心累積基金 (FRMPFCAF) | 60 | 37 | 3 |
65歲後基金 (FRMPFAPF) | 20 | 77 | 3 |