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何謂單位信托基金/互惠基金?

單位信托基金或互惠基金 (以下統稱爲「基金」)是專業管理的投資計劃,彙集目標相同的投資者的資金彙集一起​​並投資於股票、債券和貨幣等。 不少個人投資者認爲基金是進入環球資本市場的一種高效的工具。 例如,只需1,000美元,就可以投資於全球股票基金,基金投資於一攬子50多隻股票,讓您接觸全球投資機遇,並讓您做到分散投資。

為何我應投資於基金

基金爲個人投資者提供了一種簡單而高效的投資方式,隨著時間的推移積累財富。 主要好處包括:

 

1. 專業管理

基金由專業基金經理管理,他們根據基金的投資目標及政策尋找投資機會,並管理好風險。

基金經理一般起碼有廣泛的投資管理經驗。 透過國際網絡,基金經理能掌握宏觀及微觀經濟資料以及最先進投資技巧及技術,作出投資決定。

 

2. 掌握全球投資機會

不少投資者都希望掌握香港及外地市場,但往往因爲成本高昂及缺乏時間、市場資訊和渠道有限,以致未能參與。 基金的最低投資額一般只是1,000美元,令投資者能够充分掌握環球投資機會。

 

3. 分散風險

一般來說,每只基金都投資於一籃子證券,即使其中某幾項投資受到政治、經濟及投資因素影響,以致蒙受損失,也可靠其他獲利的證券投資來抵銷,從而爲投資者分散風險。

 

4. 容易變現、易於管理

基金像股票一樣,可以每日買賣,具高流動性。

基金經理一般每天在報章或透過分銷商報價,投資者極易監察自己的投資。

基金經理如何投資?

投資方法

1. 由上而下

側重研究全球不同市場的宏觀經濟因素,然後選股。

宏觀經濟分析包括分析及預測利率變化、經濟增長、通貨膨脹及匯率走勢等。

基金經理在決定買賣股票前,會先探訪有關上市公司和進行量化和非量化研究,以了解公司的業務策略、財務狀况及發展前景。

在決定股票的比重時,多取決於相關基準指數的國家/地區/行業權重。

 

2. 由下而上

重點是揀選股票,宏觀經濟因素的分析爲輔。

在決定如何選股時,主要是取決於如何選到優質股票,較少受限於參考基準指數的國家/地區比例。

投資交易

基金管理公司均訂下嚴格的指引,確保投資指令均按照監管要求以及基金的指引/政策/限制執行。

哪種基金適合我?

目前,經證券及期貨事務監察委員會(證監會)批準在香港銷售的基金超過二千隻,涉及不同風險/回報。一般來說,基金的潛力愈大,風險愈高。

投資者應徵詢專業投資顧問的意見,以決定哪一類基金最適合自己投資。

作為投資者有甚麼保障?

當投資於某一基金時,您的投資會存托於信託中,資産與基金經理及服務提供者本身的資産分隔。 基金的交易是由獨立的信托人/保管人監督的;香港證監會負責監管公募基金。監管機制令投資者的資産得到保障,可放心投資。

購買基金時應考慮什麽?

選投那類基金時,應考慮以下因素:

  • 個人情况
  • 投資目標
  • 投資年期
  • 可承受的風險/回報預期
  • 基金公司的優勢及專長

基金經理

  • 聲譽、專業水平、往績及售後服務等

基金

  • 往績-表現穩定性及絕對回報
  • 基金經理對投資策略的專門知識及經驗
  • 各類收費
  • 行政安排
  • 基金是否適合您的需要

可以透過甚麽途徑買賣基金?

途徑如下:

  1. 零售銀行
  2. 私人銀行
  3. 保險公司
  4. 獨立財務顧問及其他
  5. 基金公司

如何買賣基金?

在香港, 大部分基金均每天進行交易,投資者可循上述途徑買賣。

 

1. 買入

  • 投資者下單,買入基金。
  • 買入指令通常於落盤當日(若是在交易時限前下單)執行。按當日的收市價計算買入價。
  • 會發出合約單據列明買入的單位數目、認購價及總投資額。

2. 賣出

  • 投資者發出贖回指令,贖回部分或全部持有的單位。
  • 贖回金額通常於發出指令後一周內發放。
  • 會發出合約單據,列明賣出的單位數目、贖回價及贖回資金總額。

如何透過基金賺錢?

  1. 資本增值
    • 基金所持的股票或債券升值
  2. 股息收益
    • 基金經理會根據基金所訂下的目標,可能會派發投資收益。
    • 較常見諸如收益基金類的基金。

投資基金需要繳付甚麽費用?

投資於基金通常須繳付下列費用:

  1. 首次認購費
  2. 贖回費 (部份基金或會收取此費用)
  3. 表現費(部份基金或會收取此費用)
  4. 管理費

如何計算基金價格?

金通常會以資産凈值或以買入/賣出價報價:

  1. 資産凈值=投資總額减去所有費用,包括管理費
  2. 賣出價 (投資者以此價格購入單位)=(資産凈值/單位數量)+ 首次認購費
  3. 買入價 (投資者以此價格出售單位)=(資産凈值/單位數量)- 贖回費(如適用)
21 04 2024 06:02:15am