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基金公会调查显示,尽管担心经济前景,香港散户投资者仍热衷于投资


香港投资基金公会(「基金公会」)于2020年5月进行的投资者调查显示,71%的散户投资者打算在未来12个月投资港股,53%会考虑投资零售基金。

基金公会在5月委托善美佳市场顾问有限公司(「善美佳」)对香港投资者进行调查。访问对象为月入3万港元以上或拥有超过50万港元流动资产的港人。调查于2020年5月14至18日在网上进行,成功访问710名人士。

36%的受访者表示,他们将在未来3个月投资股票;另外36%表示会在之后9个月投资股票。至于基金方面,13%的受访者计划在未来3个月投资基金;40%则会在之后的9个月去投。

上述数据显示虽然不少受访者对未来12个月经济前景持有较负面看法,但似乎无碍其投资意欲。当被问及对香港、中国和环球的经济前景时,大多数(分别为74%、62%和75%)受访者持负面看法。

值得注意的是,即使对于同一市场,不同年龄层的看法存有差异。58%的「婴儿潮一代」对中国经济持负面看法,但「80后」则有较高的比例持负面看法: 62%。75%的「婴儿潮一代」对香港经济持有负面看法,而「80后」则只有70%。就环球经济前景而言,差异更为明显:「婴儿潮一代」为81%,而「80后」为70%。

受访者普遍认为,中国能较其他市场更快(18.6个月)从新冠疫情复苏过来;受访者认为香港及美国需要近21个月;欧洲则需要23.4个月。

至于在作出投资决定时主要会考虑哪些因素,受访者最重视的分别为中美关系(63%)、新冠病毒(60%)及贸易紧张局势(48%)。

受访者对前景的看法或多或少影响了他们未来12个月偏好投于哪个市场。「婴儿潮一代」较倾向投环球市场(68%)和中国(61%);而「80后」则较倾向投香港和美国。

至于倾向投于哪个板块,受访者看好医疗保健/生物科技(占74%)、科技(66%)和公用事业(45%);远超于一直是投资者投资组合的核心行业——金融业(27%)。

全球资本市场在本年第一季度出现了极端的市场波动,尤其是在3月份。市况大幅波动是否令受访者重新评估其风险承受能力/预期回报?影响似乎因年龄而异。

「婴儿潮一代」中有24%表示会更倾向趋避风险,更多「80后」似乎不想承受风险,42%表示会更趋避风险。就回报而言,接近30%的「婴儿潮一代」预期回报会更低—「80后」对回报预期更保守,47%预期回报会更低。

对于中介机构提供的信息和服务是否有助他们管理市场波动带来的风险,受访者普遍表示感到满意:85%表示信息/服务充足,或者不需要额外信息/服务。

不论「婴儿潮一代」还是「80后」,愈来愈多是透过数字化渠道来获取投资信息和查看其投资。

基金投资者普遍认为,基金派息十分重要—「婴儿潮一代」(64%)比「80后」(43%)更重视派息。

调查结果仅反映受访者的总体观点,并不代表基金公会或任何会员公司之看法。以上信息不应被视为或依据来作为投资意见或建议。

21 04 2024 04:11:49am