香港投资基金公会(基金公会)的投资者调查显示,超过一半的受访者对全球、香港和中国内地的经济前景持乐观态度。
香港投资基金公会委托尼尔森IQ於2024年5月22日至29日以网上调查形式访问500名香港投资者。访问对象现时或有意投资零售基金,个人年收入三十万港元或以上,及流动资产二十万港元或以上。
55%的受访者对未来十二个月的全球经济持乐观态度,分别有36%和10%的受访者持中立和负面看法。52%的人对香港经济前景表示乐观,29%的人表示悲观。对于中国内地的经济前景,52%的人持正面看法,24%的人持负面看法。(投影片6)受访者预计2025年中香港的通胀率平均为1.8%。(投影片10)
21%的投资者认为中国经济前景是进行投资决策时最重要的考虑因素,其次是全球经济前景( 17% )和美国经济前景( 17% )。当问到进行投资决策时的主要考虑因素,大多数受访者选择全球经济前景( 67% ),其次是利率走势( 59% )和香港经济前景( 57% )。(投影片11)
投资者偏好投资香港、中国内地及北美
香港仍然是未来十二个月受访者最有兴趣投资的市场( 72% ),其次是中国内地( 63% )和北美( 49% )。投资者也对日本( 41% )、欧洲( 41% )和印度( 30% )市场显示兴趣。(投影片7)
受访者最有兴趣投资的行业为人工智慧及相关领域( 65% ),其次是医疗保健行业( 51% )、绿色或ESG相关行业( 49% )以及银行和金融业( 48% )。(投影片8)
利率影响
最多受访者( 52% )认为「定期收取利息」是三大投资目标之一,其次是资本增长( 49% )和跑赢通胀( 43% )。(投影片12)
大多数的受访者预计2024年第四季( 32% )或2025年首季( 32% )将开始减息。平均而言,受访者表示利率需要降低至2.4%,才会考虑把手头现金进行投资。(投影片9)
对加密货币更感兴趣
75%受访者有兴趣投资加密货币,当中41%倾向通过投资在香港上市的现货/期货加密货币交易所买卖基金( ETF )作投资,而39%则选择本地持证和受监管的虚拟资产交易平台运营商的产品。(投影片13)
投资加密货币的三大主要原因包括令投资组合更多元化( 57%)、更高的短期潜在回报( 54% )以及未来在社会受到更广泛应用( 49%)。(投影片14)
现金为王及本土偏好以外
投资基金委员会联席主席邹建雄先生表示:「尽管投资者普遍对经济前景感到乐观,但许多人似乎仍不愿将更多现金投入投资。由於大多数受访者预计将于今年稍后或明年初开始减息,他们可以考虑零售基金作为长期投资,以获取潜在的资本增长和股息回报。」
根据香港投资基金公会及Morningstar的数据,截至7月6日,在48个零售基金类别中,43个由年初至今均录得正回报。
个别零售基金类别表现
基金类别 | 年初至今(截至7月6日) | 1年 | 3年 |
中欧及东欧股票 | 18.4% | 30.5% | -43.2% |
印度股票 | 17.3% | 32.0% | 38.2% |
台湾股票 | 16.9% | 29.2% | 12.3% |
北美股票 | 13.5% | 23.9% | 19.7% |
亚太区股票 | 10.7% | 13.3% | -16.1% |
环球股票 | 10.4% | 18.2% | 8.9% |
新兴市场及高息债券 | 8.1% | 11.5% | -17.7% |
日本股票 | 7.6% | 14.2% | 2.7% |
商品类:自然资源及能源 | 6.6% | 13.6% | 30.6% |
大中华区股票 | 5.9% | 0.7% | -35.8% |
香港股票 | 3.4% | -4.3% | -37.5% |
资料来源:基金公会,Morningstar。注:基金表现数据共有48个基金类别。
投资基金委员会联席主席黄德泰先生表示:「基金为投资者提供严谨有纪律的投资方式,去捕捉市场的潜在增长机会,同时透过投资不同资产类别和地区达至投资组合多元化,并有效管理及分散风险。对于寻求定期收息的投资者,基金亦有提供定期派息的选择。」
黄续道:「面对环球股市继续上涨,投资者应注意潜在市场波动,例如降息时间、全球经济衰退风险,及十一月美国总统大选有机会带来的地缘政治风险。投资者应对市场变化,需紧记坚持长线投资计划,并确保投资组合多元化。」
(完)
免责声明
调查结果仅反映受访者的总体观点,并不代表基金公会或任何会员公司看法。以上资讯不应被视为或依据来作为投资意见或建议。